Эпоха фирм-однодневок постепенно уходит в прошлое, уступая место более изощренным и опасным стратегиям. Согласно свежему исследованию Т-банка, мошенники сменили тактику: теперь вместо создания пустых компаний «с нуля» они предпочитают приобретать уже работающие предприятия с безупречной историей. Цель у злоупотребителей прежняя — хищение средств, но методы стали куда более коварными.
Статистика неумолима: за период с января по июль 2026 года количество попыток обмана представителей бизнеса подскочило на 67% по сравнению с прошлым годом. Эксперты финансовой организации предупреждают: новая схема покупки легального бизнеса позволяет преступникам за считанные дни похищать миллионы рублей, практически не вызывая подозрений у контролирующих органов и партнеров.
Алгоритм действий преступников выглядит пугающе профессионально. Они выискивают ООО, которые успешно работают от трех до десяти лет, не имеют судебных тяжб, долгов или блокировок по счетам. Идеальный кандидат для махинаций — компания с солидными оборотами и необходимыми лицензиями. Как только сделка по покупке закрыта, мошенники мгновенно меняют юридического владельца и руководителя, после чего открывают новые расчетные счета.
«Для любых сервисов проверки контрагентов такая компания выглядит абсолютно благонадежной: у нее высокий рейтинг, "зеленый" статус безопасности и внушительный стаж работы», — поясняют аналитики Т-банка.
В качестве наглядного примера эксперты приводят случай с производственным предприятием, нуждавшимся в поставке дизельного топлива. Предприниматель нашел партнера, готового всего за два дня отгрузить 500 тысяч литров топлива за 33 миллиона рублей. Проверка через открытые базы данных не выявила угроз, и заказчик, доверившись «чистой» репутации фирмы, отправил полную предоплату.
Однако вмешательство антифрод-системы банка предотвратило катастрофу. Специалисты системы зафиксировали ряд критических аномалий: недавнюю смену руководства и собственника, нахождение компании в процессе ликвидации, а также внесение ИНН в базу рисковых организаций. Кроме того, был замечен резкий, нехарактерный скачок оборотов. Но самым важным сигналом стало несоответствие профиля деятельности: фирма, которая по документам занималась налоговым консультированием и финансовыми услугами, внезапно начала торговать топливом.
Помимо схем с перепродажей бизнеса, эксперты Т-банка отмечают и другую угрозу, вспыхнувшую в январе — волну мошеннических звонков под видом «уникальных инвестиционных проектов». Злоумышленники, маскирующиеся под профессиональных консультантов, завлекают жертв обещаниями стопроцентной прибыли в месяц. Сценарий всегда один: предложение перевести средства «доверенному брокеру» или на поддельный инвестиционный счет.
Хотя средний ущерб от таких звонков составляет около 26 тысяч рублей, опасность заключается в массовости. Чтобы не стать жертвой, специалисты настоятельно рекомендуют всегда сверять список брокеров с реестром Центрального Банка. При совершении платежа критически важно убедиться, что деньги уходят именно на счет того юридического лица, с которым вы подписываете договор. И, конечно, главное правило — никакой спешки при принятии финансовых решений.
Опубликовано: 29 июля 2026, 05:44 | Время чтения: 1 мин | Теги: мошенники, бизнес, предприниматели, исследование, хищение
